1. Фаҳмидани идоракунии хавфҳо дар тиҷорат
Дар ҷаҳони савдо, консепсияи идоракунии хавфҳо муҳим аст, зеро он мураккаб аст. Ин шабакаи бехатарии ноаён аст, ки метавонад фарқи байни фоидаи афзоянда ва талафоти фалокатоварро дошта бошад. Дар асл, идоракунии хавфҳо дар бораи фаҳмидани манфии эҳтимолии а trade ва андешидани чораҳои фаъол барои сабук кардани онҳо.
Аввалан, стратегияи дурусти идоракунии хавфҳо аз он оғоз меёбад диверсификатсия. Ин амалияи паҳн кардани сармоягузориҳои шумо дар саросари дороиҳои гуногун барои кам кардани таъсир ба ягон ягона мебошад. Ин як мақоли кӯҳнаест, ки ҳамаи тухмҳои худро дар як сабад намегузоранд, ки ба истилоҳҳои тиҷорат тарҷума шудааст.
Дуввум, фармоишҳои талафот ҳастанд а tradeбеҳтарин дӯсти r. Инҳо дастурҳои бо шумо муқарраршуда мебошанд broker ҳангоми ба нархи муайян расидани дороӣ фурӯхта шавад. Онҳо барои маҳдуд кардани талафоти сармоягузор дар мавқеи амният пешбинӣ шудаанд.
Сеюм. андозаи мавқеъ унсури дигари муҳим аст. Ин муайян кардани он аст, ки чӣ қадар портфели шумо дар ягон ягона хавф дорад trade. Қоидаи маъмул ин аст, ки на бештар аз 1-2% портфели худро дар як вақт таваккал кунед trade.
Омӯзиши пайваста чихати дигари асосй мебошад. Бозорҳо доимо инкишоф меёбанд ва дониши шумо низ бояд. Аз тамоюлҳои бозор огоҳ бошед, оқибатҳои рӯйдодҳои хабариро дарк кунед ва ҳамеша барои мутобиқ кардани стратегияи худ омода бошед.
Ниҳоят, дар хотир доред, ки идоракунии хавфҳо комилан аз хатар нест. Ин дар бораи фаҳмидани он, идора кардани он ва ба таблиғи худ табдил додани он астvantage. Охир, ба ибораи файласуфи Юнони кадим Геродот «Касе, ки ҳеҷ чизро таваккал намекунад, чизе ба даст намеорад".
1.1. Таърифи идоракунии хавфҳо
идоракунии хавфи, истилоҳ, ки дар толорҳои савдо ва платформаҳои рақамӣ садо медиҳад, санги асоси дар ҷаҳони молия мебошад. Ин раванди мунтазами муайян, арзёбӣ ва назорати таҳдидҳо ба сармоя ва даромади созмон мебошад. Ин таҳдидҳо ё хатарҳо метавонанд аз сарчашмаҳои гуногун, аз ҷумла номуайянии молиявӣ, ӯҳдадориҳои ҳуқуқӣ, хатогиҳои стратегӣ дар идоракунӣ, садамаҳо ва офатҳои табиӣ сарчашма гиранд.
идоракунии хавфи на танҳо як вазифаи ҷудогона, балки стратегияи доимӣ ва таҳаввулшавандаест, ки ҳар як сатҳи амалиёти савдоро фаро мегирад. Ин як санъат, илм ва фанест, ки фаҳмиши ҳамаҷонибаи динамикаи бозор, чашми амиқ ба домҳои эҳтимолӣ ва далерӣ барои қабули қарорҳои муҳим дар шароити номуайяниро талаб мекунад.
Дар баҳрҳои пурталотуми ҷаҳони тиҷорат, идоракунии хавфи компас ва лангари шумост. Он шуморо дар бозорҳои тӯфонӣ роҳнамоӣ мекунад, ба шумо дар паймоиш дар минтақаҳои ношинос кӯмак мекунад ва вақте ки бодҳои бахт ба фоидаи шумо мевазад, шуморо дар замин нигоҳ медорад. Гап дар бораи канорагирӣ аз хатар нест - ин имконнопазирии тиҷорат аст. Ба ҷои ин, он дар бораи фаҳмидани табиати хатар, пешгӯии таъсири эҳтимолии он ва андешидани чораҳои ҳисобшуда барои кам кардани таъсири он мебошад.
идоракунии хавфи дасти ноаёнест, ки киштии савдоро идора мекунад. Ин қувваи нонамоёнест, ки қиморбози бепарворо ба як стратегӣ табдил медиҳад trader, бозори бесарусомонӣ ба майдони имконият ва талафоти эҳтимолӣ ба таҷрибаи омӯзиш. Ин аслан калиди муваффақияти устувори савдо мебошад.
Аз хурдтарин чакана traders ба бузургтарин бонкҳои сармоягузорӣ, идоракунии хавфи забони муштараки муваффақият ва зинда мондан дар бозорҳои молиявӣ мебошад. Ин риштаест, ки матоъро бофтааст стратегияҳои савдо, таҳкурсие, ки дар он портфелҳои фоидаовар сохта мешаванд ва хати ҳаёт, ки нигоҳ медорад tradeрс дар обхои пурталотуми бозор шино мекунанд.
Зебоии идоракунии хавфи на дар мураккабии худ, балки дар соддагии он во-баста аст. Гап дар бораи пешгӯии оянда нест, балки омодагӣ ба он аст. Гап дар бораи назорат кардани бозор нест, балки назорати вокуниши шумо ба он аст. Ин дар бораи қабули қарорҳои дуруст, дар вақти лозима, бо сабабҳои дуруст аст. Ва ин, азизам traders, моҳияти савдои муваффақ аст.
1.2. Аҳамияти идоракунии хавфҳо барои Traders
Савдо як саёҳати ҳаяҷонбахш аст, ки пур аз баландӣ, пастӣ ва ҳаяҷонбахши фоидаи эҳтимолӣ мебошад. Аммо ин танҳо дар бораи ҳаяҷон нест. Ин дар бораи стратегия, дақиқ ва пеш аз ҳама, идоракунии хавфҳо. Дар ҷаҳони босуръати савдо, қобилияти идоракунии самараноки хавф метавонад фарқи байни муваффақ бошад trade ва фалокатовар.
Идоракунии хатарҳо танҳо як шабакаи бехатарӣ нест; он як қисми муҳими стратегияи савдои шумост. Он дар бораи ҳифзи сармояи худ ва боварӣ ҳосил кунед, ки шумо кофӣ доред trade рӯзи дигар. Ин дар бораи фаҳмидани бозор, донистани ҳудуди худ ва қабули қарорҳои огоҳона дар асоси арзёбии дақиқи потенсиал мебошад. таваккал ва мукофот. Ин дар бораи мувозинати хоҳиши фоида бо зарурати маҳдуд кардани талафоти эҳтимолӣ мебошад.
Идоракунии самараноки хавфҳо як қатор стратегияҳо ва усулҳоро дар бар мегирад, аз муқаррар кардани фармоиши талафот то диверсификатсияи портфели шумо. Ин дар бораи фаҳмидани шароити бозор, таҳлили тамоюлҳо ва қабули қарорҳои огоҳона дар асоси ин дониш аст. Ин дар бораи ташаббускор будан, на реактивӣ ва қабули қарорҳо дар асоси мантиқ аст, на эҳсосот.
Идоракунии хатарҳо танҳо аз пешгирӣ кардани хатар нест; дар бораи идора кардани он. Ин дар бораи фаҳмидани он аст, ки хавф як қисми савдо ва дарёфти роҳҳои коҳиш додани он дар ҳолест, ки ҳанӯз ба даст овардани фоида аст. Ин дар бораи қабули қарорҳои оқилона аст, на танҳо қарорҳои бехатар.
Дар хотир доред, ки идоракунии хавфҳо ихтиёрӣ нест; он қисми муҳими савдои муваффақ аст. Пас, оё шумо як таҷрибадор ҳастед trader ё танҳо оғоз кардан, боварӣ ҳосил кунед, ки идоракунии хавфҳо дар маркази стратегияи тиҷорати шумост. Зеро дар савдо, чун дар зиндагӣ, сухан танҳо дар бораи таъинот нест; он дар бораи сафар аст. Ва агар шумо медонед, ки чӣ гуна хатарро идора кардан лозим аст, сафар хеле осонтар мешавад.
1.3. Андешаҳои нодурусти умумӣ дар бораи идоракунии хавфҳо
Барҳам додани тумани тасаввуроти нодуруст идоракунии хавфҳо барои он муҳим аст traders мехоҳанд сармоягузориҳои худро ҳифз кунанд. Яке аз хатоҳои маъмултарин ин эътиқод аст идоракунии хавф синоними пешгирӣ аз хатар аст. Дар асл, идоракунии хавфҳо дар бораи фаҳмидан ва кам кардани таҳдидҳои эҳтимолӣ аст, на пурра бартараф кардани онҳо. Бозорҳои молиявӣ табиатан хатарноканд ва комилан канорагирӣ аз хатарҳо маънои аз даст додани имкониятҳои эҳтимолии фоидаро дорад.
Боз як тасаввуроти нодурусти васеъ ин аст идоракунии хавфҳо танҳо барои сармоягузорони калон ва институтсионалӣ аст. Ин наметавонад аз ҳақиқат дуртар бошад. Новобаста аз он ки шумо як Уолл Стрит ҳастед trader ё навкоре, ки ангуштони худро дар бозор ғӯтонад, стратегияи устувори идоракунии хавфҳо барои ҳифзи сармояи шумо ва ба ҳадди аксар расонидани даромади шумо муҳим аст.
бисёр tradeрс низ ба доми боварй меафтанд стратегияи ягонаи идоракунии хатарҳо вуҷуд дорад. Воқеият ин аст, ки идоракунии хавфҳо як усули ягона нест. Ин як раванди динамикӣ аст, ки бояд ба ҳадафҳои савдои инфиродӣ, шароити бозор ва таҳаммулпазирии хатарҳо мутобиқ карда шавад.
Хатогии маъмул ин аст аҳамияти назорати эҳсосотро нодида гиред дар идоракунии хавфҳо. Эҳсосот метавонад довариро абрнок кунад ва боиси тасмимҳои импулсивӣ гардад, аз ин рӯ муҳим аст, ки сари хунукназарона нигоҳ доштан ва ба стратегияи худ, ҳатто дар шароити ноустувори бозор риоя кунед.
Ниҳоят, баъзеҳо tradeба он боварй доранд идоракунии хавфҳо кафолати зидди талафот мебошад. Гарчанде ки стратегияи устувори идоракунии хавф метавонад эҳтимолияти талафоти назаррасро ба таври назаррас коҳиш диҳад, он имконро пурра нест намекунад. Дар хотир доред, ки дар савдо ягон мукофот бе ягон дараҷаи хавф ба даст намеояд.
2. Унсурҳои асосии идоракунии самараноки хатарҳо
Фаҳмидани таҳаммулпазирии хатари шумо аввалин унсури муҳим дар таҳияи стратегияи самараноки идоракунии хавфҳо мебошад. Ин баҳодиҳии дурусти вазъи молиявии шумо ва сатҳи бароҳатии эмотсионалӣ бо талафоти эҳтимолиро дар бар мегирад. Ин дар бораи тавозуни байни хавфе, ки шумо мехоҳед қабул кунед ва даромади эҳтимолии сармоягузории шумост.
Унсури дуюм ин аст диверсификатсия. Ин стратегияи кӯҳна паҳн кардани сармоягузориҳои худро дар саросари дороиҳои гуногун барои кам кардани таъсир ба ягон ягона дар бар мегирад. Бо доштани омехтаи саҳмияҳо, вомбаргҳо ва дигар намудҳои сармоягузорӣ, шумо метавонед эҳтимолан таъсири манфии дороии камбизоатро дар портфели умумии худ кам кунед.
Мониторинг ва танзими мунтазам портфели сармоягузории шумо унсури сеюми калидӣ мебошад. Бозор динамик аст ва стратегияи сармоягузории шумо низ бояд бошад. Мунтазам боздидҳои ба шумо кӯмак мекунад, ки ҳама гуна тағиротро дар шароити бозор муайян кунед ва портфели худро мувофиқи он танзим кунед, то сатҳи дилхоҳи хавф ва даромадро нигоҳ доред.
Унсури чорум аст доштани нақшаи ҳолати фавқулодда. Ин дорои нақшаи амалҳои пешакӣ муайяншуда дар ҳолати таназзули назарраси бозор ё ҳолатҳои фавқулоддаи молиявии шахсӣ мебошад. Ин метавонад аз нигоҳ доштани фонди фавқулодда, фарогирии мувофиқи суғурта ё муқаррар кардани фармоишҳои талафот барои сармоягузориҳои шумо фарқ кунад.
Ниҳоят, маълумот ва огоҳ будан ҷузъи муҳими идоракунии хавфҳо мебошад. Чӣ қадаре ки шумо дар бораи бозор ва сармоягузориҳои худ фаҳмед, ҳамон қадар беҳтар муҷаҳҳаз мешавед, ки қарорҳои оқилона қабул кунед. Ин на танҳо фаҳмидани принсипҳои асосии сармоягузорӣ, балки бохабар будан аз тамоюлҳои охирини бозор ва хабарҳои иқтисодиро дар бар мегирад.
Ин панҷ унсур асоси стратегияи самараноки идоракунии хавфҳоро ташкил медиҳанд. Бо дарки таҳаммулпазирии хатарҳои шумо, диверсификатсияи сармоягузориҳои шумо, мунтазам назорат ва танзим кардани портфели худ, доштани нақшаи ҳолатҳои фавқулодда ва огоҳ будан, шумо метавонед дар бозор бо боварӣ ҳаракат кунед ва талафоти эҳтимолиро кам кунед.
2.1. Арзёбии хатари
Фаҳмидани манзараи хатар қадами аввалини муҳим дар ҳама гуна сафари тиҷоратӣ мебошад. Чунон ки бахрнавард бе бахо додан ба обу хаво ба киштй намебарояд, А trader набояд бидуни арзёбии ҳамаҷонибаи хатар ба бозор ворид шавад. Ин раванд ғарқ кардани амиқ ба хатарҳои эҳтимолиро дар бар мегирад, ки метавонанд дар зери стратегияҳои тиҷорати шумо пинҳон шаванд.
Муайян кардани хатарҳои эҳтимолӣ кадами аввалини ин процесс мебошад. Ин метавонад чизе бошад фишори бозор, тағйироти иқтисодӣ, ба устувории платформаи савдои интихобкардаи шумо. Дар ин марҳила гузоштани шабакаи васеъ муҳим аст - ягон хатари эҳтимолӣ барои баррасӣ хеле хурд нест.
Минбаъд ба шумо лозим меояд ин хатарҳоро таҳлил кунед. Ин муайян кардани эҳтимолияти ҳар як хатар ва таъсири эҳтимолии он метавонад ба тиҷорати шумо дошта бошад. Ин қадам каме тадқиқотро талаб мекунад, аммо он вақтро хуб сарф мекунад. Бо фаҳмидани таъсири эҳтимолии ҳар як хатар, шумо метавонед стратегияҳои идоракунии хавфҳои худро ба таври муассир авлавият диҳед.
Пас аз он ки шумо хатарҳои худро муайян ва таҳлил кардед, вақти он расидааст ба онҳо баҳо диҳед. Ин қабули қарорҳоеро дар бар мегирад, ки кадом хатарҳоро бояд қабул кард, кадоме аз онҳо пешгирӣ карда шавад ва кадоме аз онҳо коҳиш ёбад. Дар хотир доред, ки на ҳама хатарҳо баробаранд. Баъзеҳо метавонанд сазовор бошанд, агар мукофоти эҳтимолӣ ба қадри кофӣ баланд бошад.
Дар охир, мониторинги хатарҳои шумо процесси давомдор мебошад. Бозор доимо тағйир меёбад ва ҳар лаҳза метавонад хатарҳои нав пайдо шаванд. Баррасии мунтазами арзёбии хатари шумо кафолат медиҳад, ки шумо як қадам пеш аз бозӣ истодаед.
Арзёбии хатар кори якдафъаина нест, балки раванди давомдорест, ки ҷидду ҷаҳд ва тафаккури интиқодӣ талаб мекунад. Тавассути мунтазам арзёбӣ, таҳлил, арзёбӣ ва мониторинги хатарҳои худ, шумо метавонед дар баҳрҳои пурталотуми тиҷорат бо боварӣ ҳаракат кунед. Дар хотир доред, ки муваффақ trader касе нест, ки аз таваккал канорагирӣ мекунад, балки касест, ки онро мефаҳмад.
2.2. Назорати хатар
Дар ҷаҳони ноустувори савдо, назорати хавф ҳамчун машъалест, ки киштии сармоягузории шуморо тавассути обҳои тӯфонии бозор роҳнамоӣ мекунад. Ин қутбнамоест, ки ба шумо барои паймоиш кардани ҷараёнҳои пешгӯинашавандаи тағирёбии бозор кӯмак мекунад ва сармояи худро аз хатарҳои эҳтимолие, ки дар зери сатҳ қарор доранд, муҳофизат мекунад.
Фаҳмидани он муҳим аст, ки назорати таваккал дар бораи комилан аз байн бурдани хатар нест. Ин як вазифаи ғайриимкон аст. Ба ҷои ин, он дар бораи идоракунии хатар, нигоҳ доштани он дар ҳудуди қобили қабул дар ҳоле ки имкон медиҳад, ки имкониятҳои фоидаовар.
Муқаррар кардани фармоишҳои боздоштани талафот стратегияи умумии назорати хавф мебошад. Ин механизм ба таври худкор коғазҳои қиматнокро ҳангоми паст шудани нархи он ба сатҳи пешакӣ мефурӯшад ва ба таври муассир талафоти эҳтимолиро маҳдуд мекунад. Бо вуҷуди ин, дар ҳоле ки фармоишҳои боздоштани талафот метавонанд талафотро маҳдуд кунанд, онҳо инчунин метавонанд фоидаро маҳдуд кунанд, агар оқилона истифода нашаванд.
Дигарсозӣ стратегияи дигари асосии назорати хавф мебошад. Паҳн кардани сармоягузориҳои шумо дар саросари дороиҳои гуногун метавонад ба коҳиш додани таъсири амнияти пастсифат ба портфели умумии шумо кӯмак кунад. Аммо дар хотир доред, ки диверсификатсия на танҳо соҳиби дороиҳои гуногун аст; он дар бораи доштани дороиҳое мебошад, ки дар тандем ҳаракат намекунанд.
Андозагирии вазифа боз як ҷанбаи муҳими назорати хавф мебошад. Он муайян кардани миқдори сармояро барои сармоягузорӣ ба як чизи мушаххас дар бар мегирад trade, дар асоси хавфи бо он алоқаманд trade. Бо маҳдуд кардани маблағи сармоягузорӣ дар хавфноктар tradeс, андозаи мавқеъ метавонад портфели шуморо аз талафоти назаррас муҳофизат кунад.
Назорати хавф як стратегияи ягона нест. Он мониторинг ва тасҳеҳи доимиро дар асоси шароити бозор, ҳадафҳои сармоягузорӣ ва таҳаммулпазирии хатарҳои инфиродӣ талаб мекунад. Аммо бо банақшагирии бодиққат ва иҷрои боинтизом, назорати хавф метавонад муваффақияти тиҷорати шуморо ба таври назаррас афзоиш диҳад.
2.3. Мониторинг ва танзими хатар
Дар ҷаҳони динамикии савдо, хушьёрии доимй на танхо фазилат, балки зарурат аст. Ҳар таҷрибадор tradeр медонад, ки бозор мисли пешгӯинашаванда аст, ки фоидаовар аст. Ин мониторинги хавфро як ҷузъи муҳими ҳама гуна стратегияи савдои муваффақ месозад.
Мониторинги хавфҳо раванди мунтазам баррасӣ ва арзёбии портфели савдои шумо мебошад, то сатҳи хавфи шумо бо ҳадафҳои молиявӣ ва таҳаммулпазирии хатарҳо мувофиқат кунад. Он тамоюлҳои бозор, нишондиҳандаҳои иқтисодӣ ва рӯйдодҳои сиёсиро, ки метавонанд ба сармоягузориҳои шумо таъсир расонанд, бодиққат нигоҳ доштан лозим аст.
Аммо танҳо назорат кофӣ нест. Ба андозаи баробар муҳим аст стратегияҳои худро танзим кунед дар асоси фаҳмишҳое, ки аз фаъолиятҳои мониторинги хатарҳои шумо ба даст оварда шудаанд. Ин метавонад маънои диверсификатсияи портфели шумо, мувозинати сармоягузории шумо ё ҳатто баромадан аз мавқеъҳои муайянро барои кам кардани талафоти эҳтимолӣ дошта бошад.
Калид будан аст ташаббускор, на реактивй. Мунтазири таназзули бозор нашавед, то дар бораи идоракунии хавфҳо фикр кунед. Ба ҷои ин, мониторинг ва тасҳеҳи хатарро як ҷузъи ҷудонашавандаи реҷаи савдои худ созед. Бо ин роҳ, шумо метавонед на танҳо сармоягузориҳои худро муҳофизат кунед, балки инчунин имкониятҳои наверо, ки ба шумо меоянд, истифода баред.
Инҳоянд чанд стратегия барои оғоз кардани шумо:
- Маҳдудиятҳои дақиқи хатарро муқаррар кунед: Муайян кунед, ки чӣ қадар хавфе, ки шумо мехоҳед ба ӯҳда гиред ва ба он часпида бошед. Ин метавонад як фоизи портфели умумии шумо ё маблағи муайяни доллар бошад.
- Истифода фармоиш қатъ-талафоти: Инҳо барои маҳдуд кардани талафоти сармоягузор дар мавқеи коғазӣ пешбинӣ шудаанд. Ин як воситаи олӣ барои ҳифзи фоида ва маҳдуд кардани талафоти шумост.
- Портфели худро диверсификатсия кунед: Сармоягузориҳои худро дар байни синфҳои гуногуни дороиҳо паҳн кунед, то таъсири бади ягон сармоягузориро коҳиш диҳед.
- Хабари фаври: Бо хабарҳои бозор ва нишондиҳандаҳои иқтисодӣ огоҳ шавед. Чӣ қадаре ки шумо донед, ҳамон қадар беҳтар шумо метавонед пешгӯӣ кунед ва ба тағйироти бозор вокуниш нишон диҳед.
Дар хотир доред, идоракунии хавфҳо аз пешгирӣ кардани хатарҳо нест, аммо идора кардани онҳо ба тарзе, ки бо ҳадафҳои молиявии шумо ва таҳаммулпазирии хатарҳо мувофиқат кунад. Пас, назоратро давом диҳед, танзимро идома диҳед ва савдоро идома диҳед!
3. Стратегияҳои идоракунии хавфҳо барои Traders
Фаҳмиши идоракунии хавфҳо чихати халкунанда барои traders. Гап на танхо дар бораи фоидаовар шудан tradeс, балки инчунин дар бораи муҳофизати худ аз талафоти эҳтимолӣ. Бо стратегияҳои дуруст шумо метавонед хатарҳоро кам кунед ва фоидаи худро ҳадди аксар афзоиш диҳед.
Якум, диверсификатсия стратегияи озмудашуда ва озмудашуда мебошад. Ҳама тухмҳои худро дар як сабад нагузоред. Сармоягузориҳои худро дар синфҳо ва бахшҳои гуногуни дороиҳо паҳн кунед. Ин метавонад ба шумо дар мувозинат кардани портфели шумо ва кам кардани хатари вайрон кардани як сармоягузории портфели шумо кӯмак кунад.
Дуюм, тартиби боздоштани талафотро муқаррар кунед. Ин сатҳи пешакӣ муайяншудаест, ки дар он шумо сармоягузории худро барои маҳдуд кардани талафоти худ мефурӯшед. Ин як шабакаи бехатарӣ аст, ки метавонад шуморо аз талафоти бештар аз он ки шумо тавонед, пешгирӣ кунад.
Сеюм, андозаи мавқеъ стратегияи дигари самаранок аст. Он тасҳеҳи ҳаҷми сармояи ба як ягона сармоягузорӣ карданро дар бар мегирад trade дар асоси хавфи бо он алоқаманд trade. Бо сармоягузории камтар ба хатари баланд trades ва бештар дар хатарҳои кам, шумо метавонед хавфи худро самараноктар идора кунед.
Ниҳоят, омӯзиши пайваста ҳатмист. Бозор динамикӣ ва доимо тағйирёбанда аст. Бо нав кардани худ аз тамоюлҳо, ахбор ва стратегияҳои навтарин, шумо метавонед қарорҳои огоҳона қабул кунед ва хатарҳои худро беҳтар идора кунед. Дар хотир доред, ки идоракунии хавфҳо вазифаи якдафъаина нест, балки раванди муттасил аст.
Дар Илова, бо истифода аз асбобҳо ва нармафзор метавонад минбаъд дар идоракунии хавфҳо кӯмак расонад. Шумораи зиёд дорад платформаҳои савдо ва нармафзор ки таҳлили пешрафта, маълумот дар вақти воқеӣ ва дигар хусусиятҳоро таъмин мекунанд, ки метавонанд дар идоракунии хавфҳо кӯмак расонанд.
Идоракунии хавф на дар бораи пешгирӣ кардани хатарҳо, балки дар бораи фаҳмидан ва идора кардани онҳо. Бо истифода аз ин стратегияҳо, шумо метавонед trade дилпурона ва аз сармоягузории худ бештар истифода баред.
3.1. Андозаи мавқеъ
Андозагирии вазифа санги асосии идоракунии устувори хавфҳост, стратегияест, ки метавонад касби тиҷоратии шуморо созад ё вайрон кунад. Ин раванди муайян кардани он аст, ки чӣ қадар сармояи шумо барои ҳар як ягона хавф дорад trade. Андозагирии мавқеъ мафҳуми яктарафа нест; ин як стратегияи динамикӣ аст, ки бояд ба таҳаммулпазирии инфиродии хатарҳо, услуби тиҷорат ва хусусиятҳои инфиродӣ мутобиқ карда шавад. trade худ.
Калиди андозагирии самараноки мавқеъ фаҳмидани муносибати байни хавф ва мукофот мебошад. Ин ҳисоб кардани фоида ва зиёни эҳтимолии ҳар якро дар бар мегирад trade ва қабули қарори огоҳона дар бораи он, ки шумо чӣ қадар хатареро, ки шумо омодаед, қабул кунед. Дар хотир доред, ки ҳадаф ғалаба кардан нест trade, балки барои идора кардани хавфи худ самаранок, то ки шумо ғолиб tradeбо мурури замон аз талафоти худ бартарӣ дорад.
Барои ҳисоб кардани андозаи мавқеъи худ, шумо бояд андозаи ҳисоби шумо, фоизи ҳисоби шумо, ки шумо мехоҳед ба хатар гузоред ва андозаи талафоти қатъии худро бидонед. Дар ин ҷо як формулаи оддӣ аст: Андозаи мавқеъ = (Андозаи ҳисоб x Фоизи хатар) / Қатъи талафот. Масалан, агар шумо ҳисоби $ 10,000 дошта бошед ва омодаед, ки 2% барои ҳар як trade бо талафоти 50 pip, андозаи мавқеи шумо $200 / 50 = 4 лот хоҳад буд.
Андозагирии вазифа инчунин дар бораи идора кардани эҳсосоти худ аст. Traders аксар вақт пас аз як қатор талафот ба доми савдои аз ҳад зиёд ё гирифтани хатари аз ҳад зиёд афтода, кӯшиши "бозгардонидани" пули гумшуда меафтад. Ин стратегияи хатарнокест, ки метавонад ба талафоти назаррас оварда расонад. Бо муқаррар кардани андозаи муайяни мавқеъ дар асоси таҳаммулпазирии хатар, шумо метавонед аз ин доми маъмул канорагирӣ кунед ва ҳатто дар бозорҳои ноустувортарин сатҳро нигоҳ доред.
Илова ба ин асосҳо, инчунин стратегияҳои пешрафтаи андозагирии мавқеъ мавҷуданд, ба монанди martingale ва зидди мартингале. Инҳо афзоиш ё кам кардани андозаи мавқеи худро дар асоси натиҷаи қаблӣ дар бар мегиранд tradeс. Гарчанде ки ин стратегияҳо метавонанд фоидаовар бошанд, онҳо инчунин сатҳи баланди хавф доранд ва бояд танҳо аз ҷониби мутахассисони ботаҷриба истифода шаванд. tradeБештар
Новобаста аз он ки шумо навкор ҳастед trader нав оғоз ё як профессионали ботаҷриба мехоҳад стратегияи худро дуруст танзим кунад, дуруст фаҳмад ва татбиқ кунад андозаи мавқеъ муҳим аст. Ин на дар бораи таъқиби фоида ё канорагирӣ аз талафот, балки дар бораи идоракунии хавф ва қабули қарорҳои огоҳона, ки ба ҳадафҳои тиҷорати дарозмуддати шумо мувофиқат мекунанд.
3.2. Хеджиринг
Дар ҷаҳони серҳаракати тиҷорат, идоракунии хавф танҳо стратегия нест, ин як зарурат аст. Яке аз роҳҳои самараноки ин кор тавассути он аст хеджиркунӣ. Дар асл, хеджирӣ таҷрибаи сармоягузорӣ барои ҷуброн кардани талафоти эҳтимолӣ ё фоидае мебошад, ки метавонад аз ҷониби сармоягузории дигар ба даст ояд. Он мисли полиси суғурта барои шумост tradeс, таъмини шабакаи бехатарӣ бар зидди тағирёбии бозор ва рӯйдодҳои пешгӯинашаванда.
Зебоии чархуште дар бисёрҷонибаи он аст. Traders метавонад аз хатарҳои гуногун, аз ҷумла меъёрҳои фоизӣ, молҳо, асъори хориҷӣ ва саҳмияҳо муҳофизат кунад. Ҳилла дар он аст, ки ба ду коғази қиматнок бо таносуби манфӣ сармоягузорӣ кунед. Масалан, агар шумо аз коҳиши эҳтимолии бозори саҳҳомӣ нигарон бошед, шумо метавонед ба як сармоягузорӣ кунед хосият гузошта— шартномае, ки ба шумо ҳуқуқ медиҳад, ки миқдори муайяни саҳмияҳоро бо нархи муайян дар мӯҳлати муайян фурӯшед. Агар бозор воқеан коҳиш ёбад, талафоти шумо дар саҳмияҳо аз ҳисоби фоида дар опсияи гузошташуда ҷуброн карда мешавад.
Бо вуҷуди ин, бояд қайд кард, ки чархуште як ҳалли ягона нест. Стратегияҳои гуногун барои сенарияҳои гуногун кор мекунанд ва самаранокии чархуште метавонад вобаста ба омилҳо ба монанди вақт, шароити бозор ва хусусияти сармоягузориҳои асосӣ фарқ кунад. Аз ин рӯ, барои он муҳим аст хатарҳо ва мукофотҳоро дарк кунед бо ҳар як чархуште алоқаманд аст ва стратегияи худро дар ҳолати зарурӣ пайваста назорат ва танзим кунед.
Яке аз стратегияҳои маъмули чархуште ин аст ҷуфт trade, ки харидани мавқеъи дароз дар як саҳмия ва мавқеи кӯтоҳро дар дигараш дар бар мегирад. Ин стратегия ба фарзияи он асос ёфтааст, ки ду саҳмияҳо дар самтҳои муқобил ҳаракат хоҳанд кард ва он метавонад як воситаи тавоно барои коҳиш додани хатар бошад, махсусан дар бозорҳои ноустувор. Дар хотир доред, ки ҳадафи чархуште нест кардани хатар нест, балки он аст, ки онро тавре идора кунед, ки бо ҳадафҳои тиҷоратии инфиродӣ ва таҳаммулпазирии хатар мувофиқат кунад.
Дар ниҳоят, муҳофизати бомуваффақият ҳамон қадар санъат аст, зеро он илм аст. Он дарки амиқи бозор, чашми амиқ ба тамоюлҳо ва қобилияти қабули қарорҳои огоҳонаро дар зери фишор талаб мекунад. Аммо бо банақшагирии бодиққат, тадқиқоти боғайратона ва каме иқбол, чархуште метавонад як тағирдиҳандаи бозиҳо барои портфели тиҷорати шумо бошад - ба шумо кӯмак мекунад, ки дар пастиву баландиҳои бозор бо эътимод ва назорат паймоиш кунед.
3.3. Истифодаи воситаҳои савдо барои идоракунии хавфҳо
Дар соҳаи савдо, идоракунии хавфҳо як санъатест, ки онро тавассути истифодаи стратегии воситаҳои савдо такмил додан мумкин аст. Ин воситаҳо, ки бо тарҳрезӣ шудаанд дақиқ ва мураккабӣ, ба сифати а tradeқутбнамо r, ки онҳоро тавассути ҷараёнҳои пешгӯинашавандаи бозорҳои молиявӣ роҳнамоӣ мекунад.
таҳлили техникӣ асбобҳои, масалан, метавонад барои муайян кардани тамоюлҳои эҳтимолии бозор ва баръакс, пешниҳод истифода шавад traders як назар ба самти ояндаи нархи дороиҳо. Ба ин воситахо дохил мешаванд миёна, Болингэ Гурӯҳҳо, ва Индекси нерӯманд нисбї (RSI), ҳар кадоме ба динамикаи бозор фаҳмиши беназир медиҳад.
Ҳамчунин, фармонҳои боздоштани талафот ва фармоиши фоидаро қабул кунед воситаҳои муҳими савдо мебошанд, ки метавонанд раванди идоракунии хавфҳоро автоматӣ кунанд. Фармони боздоштани талафот ба таври худкор баста мешавад trade вақте ки нарх ба сатҳи қаблан муайяншуда мерасад, бинобар ин талафоти эҳтимолиро маҳдуд мекунад. Баръакс, фармоиши гирифтани фоида даромадро бо бастани а trade вакте ки нарх ба дара-чаи муайян мерасад tradeризоияти р.
Истифодаи фишурда воситаи дигари муҳими савдо барои идоракунии хавфҳо мебошад. Дар ҳоле ки он имкон медиҳад traders барои ҳадди аксар расонидани фоидаи эҳтимолӣ тавассути тиҷорат бо сармояи бештар аз онҳо, он инчунин талафоти эҳтимолиро афзоиш медиҳад. Аз ин рӯ, истифодаи фишангро оқилона ва дар якҷоягӣ бо дигар воситаҳои идоракунии хавфҳо муҳим аст.
Ниҳоят, диверсификатсияи сандуқ стратегияи муҳимест, ки онро бо истифода аз воситаҳои савдо осон кардан мумкин аст. Бо паҳн кардани сармоягузорӣ дар саросари дороиҳои гуногун, traders метавонад хатарҳои марбут ба иҷрои ҳама гуна дороии ягонаро коҳиш диҳад.
Аслан, воситаҳои савдо муносибати систематикиро ба идоракунии хавф пешниҳод мекунанд, ки имкон медиҳанд traders барои паймоиш дар бозорҳои молиявӣ бо боварӣ ва назорат. Бо вуҷуди ин, дар хотир доштан муҳим аст, ки ин воситаҳо беақл нестанд ва бояд дар якҷоягӣ бо фаҳмиши ҳамаҷонибаи динамикаи бозор ва стратегияҳои савдои солим истифода шаванд.
4. Тарбияи тафаккури идоракунии хавфҳо
Қабули идоракунии хавфҳо на танхо дар бораи фахмидани техникаи савдо. Ин дар бораи тарбияи тафаккурест, ки хавфро ҳамчун қисми ҷудонашавандаи раванди савдо мебинад. Ин гузаришро аз дарки хатар ҳамчун душмани мағлубшуда ба дидани он ҳамчун шарик дар сафари тиҷоратии худ дар бар мегирад.
- Якум, эътироф кунед, ки хавф дар савдо ногузир аст. Новобаста аз он ки шумо нозукиҳои бозорро чӣ қадар хуб омӯхтаед, ҳамеша тағирёбандаҳо берун аз назорати шумо хоҳанд буд. Калиди он нест, ки хавфро бартараф кардан, балки онро самаранок идора кардан аст.
- Дуюм, нагузоред, ки тарси хатар шуморо фалаҷ кунад. Аз номуайянии тиҷорат ғарқ шудан осон аст. Бо вуҷуди ин, муваффақ trader медонад, ки чӣ тавр бо эҳтиёт бо далерӣ мувозинат кунад. Дар хотир доред, ки таваккал низ метавонад имконият оварад.
- Сеюм, идоракунии хавфхоро ба як кори мукаррарй табдил дихед. Онро ба фаъолияти тиҷоратии ҳаррӯзаи худ дохил кунед. Ин метавонад маънои муқаррар кардани фармоишҳои талафот, диверсификатсияи портфели шумо ё мунтазам баррасӣ ва ислоҳ кардани стратегияҳои тиҷоратии худро дошта бошад.
- Ниҳоят, устуворй тарбия кунанд. Ҳатто бо беҳтарин стратегияҳои идоракунии хавфҳо, талафот ба амал меоянд. Қобилияти бозгашт аз ин нокомиҳо он чизест, ки муваффақиятро ҷудо мекунад traders аз дигарон.
Аслан, парвариши тафаккури идоракунии хавфҳо дар бораи қабул, идора кардан ва омӯхтани хатар аст. Ин дар бораи дидани хавф на ҳамчун таҳдид, балки ҳамчун воситаи рушд ва муваффақият дар ҷаҳони тиҷорат аст.
4.1. Гирифтани талафот ҳамчун қисми савдо
Воқеияти талафоти савдоро қабул кунед. Савдо як сафари хатӣ ба боло нест. Ин як саёҳати чархбол бо пастиву баландиҳо, ғалабаҳо ва нокомиҳост. Ва ин нокомиҳо, талафот аст, ки дар онҷо сабақҳои воқеӣ гирифта мешаванд.
Талафот нокомӣ нест, балки имконият аст. Онҳо ба сӯи ҳадафи ниҳоии шумо - маҳорати савдо қадам мегузоранд. Ҳангоме ки шумо талафотро эҳсос мекунед, ба худ раҳм накунед ва нагузоред, ки ин ба эътимоди шумо таъсир расонад. Ба ҷои ин, онро ҳамчун имконият барои беҳтар кардани стратегияи тиҷорати худ истифода баред. Тахлили он чи хато шуд, ислоххои зарурй ворид кунед ва бо азми нав пеш равед.
Барои он муҳим аст эҳсосотро дар назорат нигоҳ доред. Савдо як бозии рақамҳо ва стратегия аст, на эҳсосот. Қарорҳои эҳсосӣ аксар вақт ба хатарҳо ва талафоти нолозим оварда мерасонанд. Ҳамеша дурнамои ором ва объективиро нигоҳ доред, алахусус дар вақти бохт.
Татбиқи стратегияи қатъии идоракунии хавфҳо. Ин муқаррар кардани маҳдудияти қатъи талафотро дар бар мегирад, то мавқеъро ҳангоми расидан ба сатҳи муайяни талафот ба таври худкор баста шавад. Ин як роҳи самараноки маҳдуд кардани талафоти эҳтимолӣ ва пешгирии як бад аст trade аз нест кардани тамоми ҳисоби шумо.
Ҳеҷ гоҳ таваккал накунед, ки шумо метавонед аз даст диҳед. Чун қоида, ҳеҷ гоҳ бештар аз 1-2% сармояи тиҷоратии худро дар як вақт хатар надиҳед trade. Бо ин роҳ, ҳатто агар шумо як қатор талафот дошта бошед, сармояи тиҷоратии шумо ба таври назаррас тамом намешавад.
Ҳамеша дар хотир доред, ки тиҷорат марафон аст, на спринт. Ин як кӯшиши дарозмуддатест, ки сабр, интизом ва омӯзиши пайвастаро талаб мекунад. Талафот танҳо нокомиҳои муваққатӣ дар сафари шумо ба муваффақияти тиҷорат мебошанд. Онҳоро ба оғӯш гиред, аз онҳо биомӯзед ва ба пеш ҳаракат кунед.
4.2. Афзалият додани идоракунии хавфҳо нисбат ба фоида
Дар ҷаҳони ҳаяҷонбахши савдо, ба ҷустуҷӯи фоида гирифтор шудан осон аст. Бо вуҷуди ин, ба санъати паст арзёбӣ идоракунии хавфҳо аксар вақт калиди муваффақияти дарозмуддатро нигоҳ медорад. Ин санъатест, ки фаҳмиши амиқ дар бораи бозор, ҳисси ҷиддии интуисия ва пеш аз ҳама далерӣ барои афзалият додани бехатариро аз фоидаи фаврӣ талаб мекунад.
Бозори савдо, ки ноустувор ва пешгӯинашаванда аст, ба ҳайвони ваҳшӣ монанд аст. Он метавонад шуморо бо сарватҳои ғайричашмдошт мукофот диҳад ё шуморо дар тӯли чанд сония бепул гузорад. Дар ин ҷо аҳамияти идоракунии хавфҳост. Он ҳамчун сипари муҳофизатӣ, буфере хидмат мекунад, ки ҳангоми бозор ба шумо муқобилат кардан метавонад зарбаро нарм кунад. Гап дар бораи канорагирӣ аз хатар нест, балки дар бораи фахмидан ва идора кардани онхо самаранок.
Идоракунии хавфҳо як фанни бисёрҷанба аст. Он муқаррар кардани фармоишҳои талафотро барои маҳдуд кардани талафоти эҳтимолӣ, диверсификатсияи портфели шумо барои паҳн кардани хатар ва мониторинги доимии тамоюлҳои бозорро дар бар мегирад. Он инчунин таҳлили бодиққати стратегияи савдо ва иҷрои шумо, муайян кардани заъфҳо ва ворид кардани ислоҳи заруриро дар бар мегирад.
Фоида бешубҳа муҳим аст, аммо он набояд ҳеҷ гоҳ аз ҳисоби идоракунии оқилонаи хавфҳо бошад. Як бепарво trade метавонад фоидаи бо душворӣ ба даст овардашуда моҳҳоро нест кунад. Аз тарафи дигар, стратегияи хавфи хуб идорашаванда метавонад ба шумо дар муқобила бо тӯфонҳои бозор ва афзоиши устувори сарвататон кӯмак кунад. Ин як амали мувозинати нозук аст, ки интизом, сабр ва муносибати равшанро талаб мекунад.
Дар охир, савдои бомуваффакият на танхо ба даст овардани фоида, балки дар бораи нигоҳ доштани сармояи худ ва дар муддати тӯлонӣ зинда мондан. Ин дар бораи фаҳмидани он аст, ки бозор марафон аст, на спринт. Ин дар бораи эътироф кардани он аст, ки ҳар як trade хавф дорад ва идора кардани ин хавф аз таъқиби фоида ҳам муҳимтар аст, агар на бештар. Ҳамин тавр, дафъаи оянда шумо ба васваса меафтед, ки ба он мукофоти баланди хавфнок равед trade, дар хотир доред: идоракунии хавфҳо бояд ҳамеша аввалиндараҷаи шумо бошад.
4.3. Татбиқи пайвастаи таҷрибаҳои идоракунии хавфҳо
Мушкилот асоси идоракунии самараноки хатарҳо мебошад. Ҷойгир кардани стратегияҳои хуб андешидашуда кофӣ нест; онҳо бояд барои воқеан кам кардани хатар пайваста истифода шаванд. Ин маънои онро дорад, ки ба нақшаҳои худ риоя кунед, ҳатто вақте ки бозор ба таври ваҳшӣ тағир меёбад ва нагузоред, ки эҳсосот қарорҳои шуморо дикта кунанд.
Танбеҳ калид аст. Вақте ки шумо потенсиали фоидаи калонро мебинед, аз стратегияҳои идоракунии хавфҳо дур шудан осон аст, аммо ин аксар вақт метавонад ба талафоти назаррас оварда расонад. Ба ҷои ин, диққати худро ба нигоҳ доштани равиши устувор равона кунед, ки он ба таҳлили дақиқ ва доварии солим асос ёфтааст.
Саҳифае аз китоби муваффақ гиред tradeрс, ки туфони бозорхои ноустуворро паси cap кардаанд. Онҳо дар ҳар фурсат ҷаҳида намекунанд; ба ҷои ин, онҳо ба стратегияҳои худ содиқанд, мунтазам ба кор бурдани онхо ба таври самаранок идора кардани хавф.
- Баррасии мунтазам: Идоракунии хатарҳо кори якдафъаина нест. Он аз нав дида баромадан ва танзими мунтазамро талаб мекунад. Шароити бозор тағир меёбад ва стратегияҳои шумо бояд бо онҳо инкишоф диҳанд. Мунтазам аз нав дида баромадани таҷрибаҳои идоракунии хавфҳо ба шумо имкон медиҳад, ки ҳама гуна камбудиҳоро ошкор кунед ва такмили заруриро ба даст оред.
- Санҷиши стресс: Ин тақлид кардани сенарияҳои бадтаринро дар бар мегирад, то бубинад, ки стратегияҳои шумо чӣ гуна нигоҳ дошта мешаванд. Ин як қисми муҳими идоракунии хавфҳо мебошад, ки ба шумо имкон медиҳад, ки ба бадтаринҳо омода шавед ва ба беҳтарин умед гузоред.
- Омӯзиши пайваста: Бозори молиявӣ мураккаб аст ва доимо тағйир меёбад. Огоҳ будан дар бораи тамоюлҳои бозор, усулҳои нави тиҷорат ва тағиротҳои танзимкунанда метавонад ба шумо дар мувофиқ кардани стратегияҳои идоракунии хавфҳо дар ҳолати зарурӣ кӯмак кунад.
Дар хотир доред, ки ҳадафи идоракунии хавфҳо комилан аз байн бурдани хатар нест - ин имконнопазир аст. Ба ҷои ин, он дар бораи идоракунии самараноки он, кам кардани талафоти эҳтимолии шумо ва зиёд кардани имконияти муваффақият аст. Ва ин талаб мекунад татбиқи пайваста таҷрибаҳои идоракунии хавфҳои шумо.
